Nuestra mejor inversión eres tú

Como agencia de valores, en colaboración con Allianz, ofrecemos las mejores soluciones de inversión, gestionando órdenes de compra y venta de valores por cuenta de nuestros clientes.

Allianz Soluciones de Inversión, autorizada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores para iniciar su actividad en julio de 2021, ofrece asesoramiento financiero y planificación patrimonial a sus clientes. Su puesta en marcha es fruto del plan estratégico de Allianz para posicionarse como referente en la gestión del patrimonio de los españoles, asesorando a su clientes de forma óptima en sus decisiones de inversión, en función del perfil de tolerancia riesgo del inversor, sus objetivos y necesidades de previsión futuras.
Nos respalda la sólida y extensa trayectoria de uno de los mayores gestores de patrimonios del mundo, con 1,7 billones de euros de activos de terceros bajo gestión. Allianz tiene presencia en más de 70 países en Europa, América del Norte, América del Sur y Oceanía y presta servicio a más de 100 millones de clientes en todo el mundo desde 1890.

Hay una solución de inversión para ti

De la mano de Allianz, en FRAILE ponemos a tu disposición 3 productos de inversión.

PERSPEKTIVE | Ahorro

Se trata de un seguro de ahorro a prima única de Allianz Leben-AG, ideal para aquellos clientes que prefieren una inversión sin riesgos y, al mismo tiempo, desean que su capital crezca con una inversión a largo plazo.
 
TODO LO QUE NECESITAS SABER

¿Cómo funciona el seguro de ahorro Allianz Perspektive?

✓ Se hará una única inversión al inicio del contrato.

✓ Desde el inicio de la inversión conocerás la renta vitalicia y el capital mínimo que se te garantiza.

✓ Nuestros expertos te explicarán todos los detalles.


¿Cómo recibiré mi dinero al final del período pactado?

Llegado el momento, podrás elegir cómo recibir el capital que hayas acumulado con tu seguro de ahorro.

✓ Percibirás una renta vitalicia.

✓ También podrás optar a recibir todo tu dinero de una sola vez.

✓ De forma mixta: una parte en capital y otra parte en renta vitalicia.


VENTAJAS DE ALLIANZ PERSPEKTIVE | Inversión garantizada

Tu ahorro siempre seguro

Conocerás desde el primer momento de la contratación tanto la renta vitalicia como el capital mínimo garantizado que obtendrás.

Crecimiento sólido

Una parte de la rentabilidad se consolidará a diario, por lo tanto no la perderás si mantienes tu inversión durante el período pactado.

Producto de Allianz Leben-AG

Invierte con la aseguradora de vida líder en Alemania, cuenta con más de 10 millones de clientes y un ratio de solvencia superior al 320%.

Diversificamos tu inversión

Allianz Leben-AG invierte en títulos, obligaciones, bonos, infraestructuras, acciones, etc. para dar un buen balance entre rentabilidad y seguridad.

ACTIVE INVEST | Fondos de inversión

¿Estás pensando en un fondo de inversión? Sabemos que invertir en fondos puede no ser fácil, por eso en FRAILE:

  • Te ayudamos a definir tu perfil de inversión: defensivo, equilibrado o dinámico.
  • Te asesoramos sobre los mejores fondos con los que hacer crecer tus ahorros.
  • Realizamos seguimiento continuo de tus inversiones.
 
TODO LO QUE NECESITAS SABER

¿Cómo funciona Active Invest?

A través de un solo fondo de inversión logramos:

✓ Una gestión dinámica de tus inversiones por parte de nuestro equipo de profesionales de reconocido prestigio, así como información clara sobre los cambios realizados en tus inversiones y sus motivos.

✓ Conocer el estado y la evolución de tus inversiones y realizar cualquier operación, estés donde estés y siempre que quieras.

✓ Tan sólo necesitarás definir cuál es tu perfil inversor y cuáles son los objetivos que persigues. Nuestro asesor financiero estará contigo para ayudarte.

¿Cómo se gestiona el riesgo en Active Invest?

Invertir en Active Invest no tiene porqué ser arriesgado. Pero para no correr riesgos innecesarios, es muy importante que definas correctamente tu perfil inversor, tu capacidad financiera y con qué objetivo inviertes.

Desde FRAILE te acompañaremos en este proceso, poniendo a tu disposición:

✓ Herramientas de perfilación y de comparación de carteras.

✓ Red de asesores financieros certificados que te ayudarán y guiarán en todo lo que necesites.

¿Cómo hago seguimiento de mis fondos de inversión?

Durante toda la vida de tu inversión contarás siempre con el apoyo de tu asesor financiero, a través del canal que prefieras, sin necesidad de desplazarte si así lo deseas: te acompañará cuando lo necesites.

Estés donde estés y siempre que quieras, podrás operar y hacer un seguimiento de tus inversiones. Ponemos a tu disposición tu propio espacio online con toda la información que necesites y multitud de herramientas gráficas para que puedas ver tus inversiones de forma muy sencilla.


VENTAJAS DE ACTIVE INVEST DE ALLIANZ

Asesoramiento financiero

Tu asesor financiero estará a tu disposición para ayudarte a gestionar y elegir tus fondos de inversión según los objetivos que tengas.

Gestión dinámica

Tus ahorros siempre estarán gestionados por nuestros expertos, de forma dinámica y en función de las perspectivas de evolución de los mercados.

Fiscalidad

Aprovéchate de las ventajas fiscales de los fondos de inversión que te permiten traspasar tu dinero y no pagar impuestos hasta el reembolso.

Liquidez y flexibilidad

Podrás reembolsar tu fondo de inversión siempre que lo necesites, sin coste, o modificarlo si tus necesidades cambian.

Digitalización

Estés donde estés tendrás toda la información sobre tus inversiones disponible y podrás operar en cualquier momento.

Solidez y confianza

Invierte con la confianza de saber que trabajamos de la mano de Allianz Global Investors, referente mundial en gestión de activos.

UNIT LINKED | Fondos de inversión

Se trata de seguros de vida vinculados a fondos de inversión. En FRAILE, además:

  • Te ayudamos a definir tu perfil de inversión: defensivo, equilibrado o dinámico.
  • Te asesoramos sobre los mejores fondos con los que hacer crecer tus ahorros.
  • Realizamos seguimiento continuo de tus inversiones.
TODO LO QUE NECESITAS SABER

¿Cómo funciona un seguro Unit Linked?

Actualmente, la mayoría de cuentas de ahorro ofrecen rentabilidades negativas o cercanas al 0% de interés. Si quieres que tu dinero trabaje igual que lo haces tú, los fondos Unit Linked son tu opción.

✓ Tendrás un asesor financiero que te ayudará a elegir los mejores fondos de inversión.

✓ Al tratarse de un tipo de inversión a largo plazo, tu asesor te ayudará a mover la inversión en función de la fluctuación del mercado.

✓ La inversión empieza en un 50% y puede retirarse a partir del 2º mes si se desea.

¿Qué son los Fondos multiactivos?

Para conseguir la máxima rentabilidad y ajustar el riesgo, los productos Unit Linked invierten en fondos de inversión multiactivos cuyo funcionamiento es el siguiente:

✓ Equivaldría a colocar tu dinero en diferentes recipientes, cada uno de ellos en un tipo de empresas o en un país.

✓ Si uno de los activos no funciona como debería o sufre pérdidas, el resto de tu dinero se mantiene seguro.

✓ Diversificando la inversión se consigue reducir el riesgo de pérdidas.

¿Es arriesgado invertir con Unit Linked?

En Allianz sabemos lo importantes que son tus ahorros para ti. Por ello tenemos diversas herramientas para gestionar el riesgo de tus inversiones.

✓ Con asesores financieros certificados que guiarán y maximizarán tus inversiones.

✓ Los seguros Unit Linked se basan en diversificar tu inversión. Por eso, contamos con una amplia cartera de fondos de inversión.

✓ 3 tipos de inversión según tu perfil: prudente, moderada y arriesgada.
VENTAJAS DE UNIT LINKED DE ALLIANZ

Asesoramiento financiero

Tendrás a tu disposición a un asesor financiero certificado que te ayudará a elegir los mejores fondos de Inversión para tus inversiones.

Desde solo 50€/año

No necesitas grandes sumas de dinero para empezar a invertir. Además, lo podrás retirar a partir del 2º mes.

Ventajas fiscales

No pagarás impuestos sobre el dinero invertido hasta que lo rescates. Además, se trata de un tipo de seguro de vida, por lo que aplica su fiscalidad propia.

Ahorra a tu medida

Elegir entre una aportación única o ir ahorrando poco a poco de manera periódica y como tú puedas.

Sin penalizaciones

Tienes la posibilidad de cambiar de un fondo de inversión a otro, o de modificar la cesta de fondos sin penalización y sin tener que tributar.

Activos diversificados

Operamos con fondos de Inversión multiactivos para conseguir la máxima rentabilidad y ajustar el riesgo.
EN RESUMEN

✓ Prima única o prima periódica

✓ Aportación extraordinaria

✓ Traspaso parcial / total de fondos

✓ Rescate parcial / total

✓ Garantía de fallecimiento

Soluciones adecuadas a tu perfil de inversión
Definimos la mejor solución de inversión en función de tu perfil y tus conocimientos y
experiencia.

Defensivo / Prudente

En torno al 25% en renta variable.

Si tu objetivo es preservar tu capital y valoras la seguridad por encima de la rentabilidad, tolerando riesgos limitados en los plazos cortos.

Tu nivel de conocimiento en inversión no es muy alto y valoras la seguridad por encima de la rentabilidad.

Equilibrado / Moderado

En torno al 50% en renta variable.

Si tu objetivo es a medio/largo plazo, buscas que tu inversión crezca y puedes tolerar períodos de tiempo con ciertas pérdidas.

Tienes ciertos conocimientos sobre el sector. Para ti es importante la rentabilidad pero siempre teniendo presente el riesgo.

Dinámico / Arriesgado

En torno al 75% en renta variable.

Si tu objetivo principal es obtener rentabilidad independientemente de las oscilaciones que pueda sufrir tu inversión.

Tienes conocimientos y experiencia en inversión. Valorar la rentabilidad ante todo y entiendes y aceptas que la inversión es un riesgo.
 
 

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